資産を増やすだけで終わらない。自分の人生に合わせて、使う・貯める・増やすを整える。
資産が増えてきたからこそ、次は「どう持ち、どう使い、どう増やすか」を整える。
資産形成を続けていると、残高や制度だけでは決めにくいことが増えていきます。そこで必要になるのが、家庭ごとの判断基準です。
現金をどこまで残すか
生活の安心、近い予定、収入の安定性を踏まえて、現金で確保する範囲を整理します。
近く使うお金をどう分けるか
旅行・教育・住宅・車など、使う時期が近いお金を長期資産と分けて考えます。
余剰資金をどう増やすか
毎月・ボーナス・臨時収入などを、どの順番で貯金や資産形成へ回すか決めます。
口座や資産の役割を整理する
銀行・証券・NISA・DCなどを、制度ごとではなく家庭全体の中で役割分担します。
「何のために、いくらを、どこに置くか」を自分の家庭の仕組みにします。
資産を「残高」ではなく、人生の選択に使える仕組みへ。
資産の全体像が分かる
現金・投資・負債・NISA・DCなどを家庭全体で確認できます。
現金の安心ラインが決まる
家庭の予定や収入をもとに、現金で確保する範囲を整理します。
使う・貯める・増やすが分かれる
目的と使う時期に合わせて、お金の役割を明確にします。
資産配置の理由が分かる
それぞれの口座や資産を、何のために持っているか説明できる形へ。
余剰資金の順番が決まる
余裕資金が出たときの優先順位を家庭ルールにします。
見直すタイミングが分かる
収入・家族・目標・使う時期が変わったときに見直せる状態を作ります。
安心のために残すお金、近く使うお金、将来へ向けて増やすお金を一つの方針につなげます。
最後に「わが家の資産形成戦略マップ」へつなげます。
資産・負債一覧
資産の現在地を一つにまとめます。
使う・貯める・増やす
目的別に資産の役割を整理します。
現金安心ライン
家庭として確保しておく現金の基準を作ります。
口座・資産配置ルール
銀行・証券・目的資金の置き場所と役割を整理します。
貯金・資産形成方針
毎月・ボーナス・余剰資金の優先順位を決めます。
資産形成戦略マップ
現在地・目標・安心ライン・配置・方針・見直し条件を一枚につなぎます。
一度に全部決めず、必要な順番で一つずつ整えます。
資産の現在地を整理
現金・投資・負債・NISA・DCなどを確認します。
主要な目標資金を整理
旅行・住宅・教育・老後など、重要な予定と金額を確認します。
現金安心ラインを決める
生活を守る現金と近く使う予定資金を整理します。
口座・資産配置を整える
銀行・証券・目的資金の役割を決めます。
貯金・資産形成方針を作る
毎月・ボーナス・余剰資金の優先順位を家庭ルールにします。
実生活で使い、調整する
実際の支出や収入変化をもとに、ルールを微調整します。
自分で見直せる状態へ
続ける・直す・相談するを自分で判断できる状態を目指します。
一般論ではなく、「わが家の場合」を一緒に決めます。
家庭別の判断基準を作る
平均や一般論をそのまま当てはめず、家庭の状況から考えます。
数字とルールをつなぐ
資産・目標・安心ラインと、面談で決めたルールを一つにつなぎます。
使ってから調整する
実生活で起きたことをもとに、必要な修正を行います。
自分で判断できる形へ
最後は、普段の判断を自分で行える状態を目指します。
利用期間は12ヶ月です。
オンライン個別面談は月1回まで・最大12回。毎月必須ではありません。商品範囲内のチャット相談も12ヶ月利用できます。
その場のアドバイスではなく、今後も使える家庭の資産ルール。
資産・負債一覧
家庭の現在地。
資金役割マップ
使う・貯める・増やすの整理。
現金安心ライン
現金で持つ範囲の基準。
口座・資産配置
銀行・証券・目的資金の役割。
資産形成方針
毎月・余剰資金・見直しのルール。
資産形成戦略マップ
家庭の判断基準を一枚につないだ成果物。
今の課題がどこにあるかで選びます。
収支298
毎月の収支・カテゴリ・特別費・家計簿・カード・口座の整理が中心。
資産348
現金・目標資金・資産配置・貯金・資産形成方針の整理が中心。
MiLiFMAP
収支・資産・住宅・教育・老後など複数領域をつなぎ、継続的に伴走する総合プラン。
資産管理・資産形成の仕組み完成サポート
利用期間12ヶ月。
サポートに含まれるもの
資産・負債の整理／主要目標資金／現金安心ライン／口座・資産配置／貯金・資産形成方針／資産形成戦略マップ／実運用後の調整／オンライン個別面談（月1回まで・最大12回）／12ヶ月の商品範囲内チャット。
この商品に含まれないもの
個別金融商品の評価・推奨、売買タイミングの判断、個別ポートフォリオ作成、住宅・教育・老後を長期間で同時に精密計算する詳細ライフプラン。
申し込み前によく確認したいこと
資産額はいくらから対象ですか？
資産額だけでは決めません。日々の収支より、資産全体の持ち方・目的・資産形成方針が主な課題になっているかを重視します。
NISAやiDeCoの相談はできますか？
家庭全体の資産の中でどう位置づけるかは扱います。特定商品の推奨や売買タイミングの判断は行いません。
毎月必ず面談しますか？
毎月必須ではありません。月1回まで・最大12回の範囲で必要なタイミングに利用します。
住宅・教育・老後まで全部計算しますか？
主要目標の時期・必要額・準備状況は確認します。長期間の年次キャッシュフローや複数シナリオ比較は詳細ライフプランの領域です。
資産を増やすだけで終わらない。自分の人生に合わせて、使う・貯める・増やすを整える。
安心のために残す。大切なことに使う。将来のために増やす。
自分の人生と家庭の数字を基準に、お金を整えられる状態へ。
「このプランで進みたい」「自分にはどの商品が合う？」など、そのままLINEへご返信ください。